Н МКК «Фонд микрокредитования субъектов МСП КБР»

�������������� �������������� �������� ����� ����������������� ��������� ������ � �������� ������������������� ���������-���������� ����������

Здесь вы можете получить ответы на интересующие вас вопросы, проконсультироваться со специалистами, записаться на личный прием или направить электронное обращение в Банк России.

Сведения о мошеннических операциях поступают в базу данных Банка России от банков и других участников информационного обмена, а также от МВД России. В основе мошеннических операций, информация о которых содержится в базе, – заявления пострадавших от мошенников, поданные в финансовые организации и в полицию.

Например, клиент пожаловался в свой банк, что перевел деньги под воздействием злоумышленников. В этом случае банк обязан направить сведения о получателе таких средств и его электронных средствах платежа (карты, онлайн-банкинг и прочее) в базу данных Банка России. Следует отметить, что перед включением реквизитов получателя денег в базу регулятор проводит дополнительную проверку, в том числе в рамках взаимодействия с банками.

Также в базу данных Банка России могут поступать сведения о мошеннических операциях от МВД России, если пострадавший обратился с заявлением о хищении в полицию и в отношении получателя денег расследуется факт мошенничества или возбуждено уголовное дело.

Если по введенным реквизитам вы не смогли проверить у организации наличие лицензии, аккредитации или сведений о ее включении в реестр Банка России, высока вероятность, что компания ведет свою деятельность без необходимого разрешения регулятора. Сотрудничество с ней может повлечь нарушение ваших прав.

Также на сайте Банка России в разделе можно ознакомиться со списком компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке. Однако, отсутствие организации в указанном списке не означает, что предлагаемые ею услуги на финансовом рынке предоставляются легально.

Рекомендуем письменно обратиться непосредственно в организацию за разъяснениями, это позволит при необходимости подтвердить факт вашего обращения.